非法集资风险识别方法、装置及计算机可读介质

新一代信息技术

本发明提供了一种非法集资风险识别方法、装置及计算机可读介质。非法集资风险识别方法包括：收集信息流数据和资金流数据；从信息流数据提取信息风险特征，并通过资金流数据对信息风险特征进行验证；从资金流数据提取资金风险特征，并通过信息流数据对资金风险特征进行验证；基于验证后的信息风险特征构建信息流风险识别模型，基于验证后的资金风险特征构建资金流风险识别模型；建立风险白名单；根据信息流风险识别模型、资金流风险识别模型和风险白名单识别企业的非法集资风险等级。本发明通过结合信息流和资金流的多源数据优势，进行多维度数据综合分析，能够更全面、准确地识别非法集资风险，提高金融监管的精准性和有效性。